【特徴・理由】

• インデックスファンド
  インデックスファンドとは、日経平均株価等の指標に連動した投資成果を目指す投資信託であり、値動きがわかりやすいため。また、手数料等のコストが比較的低く設定されていることが多いため、効率的な運用を実現できる点が特徴です。
• NISAつみたて投資枠の対象ファンド
  手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期の積立・分散投資に適した、安定的な資産形成を目指す商品であるため。投資信託NISA制度を利用することで、運用益が非課税になり税制面でもメリットがあります。

【特徴・理由】

• バランスファンド
  バランスファンドとは、国内外の株式、債券、リート（不動産）等に分散投資する投資信託のことで値動きの異なる複数の投資先に分散して投資することで、安定した値動きを期待することが可能です。
• 債券ファンド
  債券ファンドとは、債券を中心に運用される投資信託のことで、国内外の国債や社債などで運用する投資信託のことで、ファンドを通じてさまざまな債券に投資をするため、リスクの分散ができます。

【特徴・理由】

• 株式ファンド
  株式は、一般企業が投資家から資金を調達するために発行しますので、「株式に投資する」ということは、「企業に出資する」ということと同様の効果を期待できます。企業業績や景気に左右され、値動き（リスク）は大きくなりますが、その分高いリターンを期待することが可能です。国内株式型や海外株式型があります。
• リートファンド
  「不動産投資信託」のことで、投資家から集めた資金を主に不動産などで運用します。これにより間接的にさまざまな不動産のオーナーになることと似た効果が期待できます。不動産の価格変動を受けるため、値動き（リスク）は大きくなりますが、リートの収益源は不動産の賃貸収入となるため、相対的に高く、安定した利回りを期待することが可能です。